Hồi chuông cảnh giác: Lừa đảo trực tuyến 2025: thiệt hại hơn 8.000 tỷ đồng và khuyến cáo bảo vệ tài khoản ngân hàng

Theo [Tiền Phong] ngày 24/04/2026, Bộ Công an công bố thiệt hại do lừa đảo trực tuyến tại Việt Nam trong năm 2025 ước tính vượt 8.000 tỷ đồng. Con số này phản ánh quy mô tội phạm công nghệ cao đang gia tăng nhanh và đặt ra nhiều thách thức cho môi trường tài chính số.

Một vụ việc điển hình được dẫn chứng là đường dây liên quan đến Phó Đức Nam ("Mr Pips") với tổng thiệt hại ước tính hơn 1.300 tỷ đồng từ 738 vụ việc. Trong bối cảnh đó, cộng đồng Tracuusdt.net ghi nhận nhiều nhận xét cảnh báo liên quan đến cuộc gọi giả mạo và đầu tư tài chính trực tuyến.

Hình thức và thủ đoạn ghi nhận

Theo Tiền Phong, các hình thức gian lận ngày càng tinh vi nhờ sự phát triển của trí tuệ nhân tạo. Thủ đoạn phổ biến bao gồm giả mạo danh tính qua cuộc gọi, sử dụng deepfake hình ảnh và giọng nói, cùng các mô hình đầu tư ảo rút trộm tiền trong tài khoản qua mạng.

Đối tượng thường tiếp cận người nghe máy qua điện thoại hoặc các nền tảng mạng xã hội, sau đó dẫn dụ chuyển tiền vào các nền tảng đầu tư giả hoặc tài khoản trung gian. Quy mô 738 vụ việc trong một đường dây cho thấy mức độ tổ chức và chuyên nghiệp hóa của loại tội phạm này.

Vai trò của AI và deepfake

Công nghệ Generative AI cho phép đối tượng tạo giọng nói, hình ảnh hoặc video giả mạo người thân, lãnh đạo, hoặc nhân viên cơ quan có thẩm quyền. Người nghe khó phân biệt thật giả chỉ qua cuộc gọi ngắn, đặc biệt khi nội dung tạo áp lực tâm lý về tiền bạc hoặc pháp lý.

Dấu hiệu nhận biết cuộc gọi rủi ro

• 1Người gọi tự xưng là công an, viện kiểm sát, ngân hàng hoặc nhân viên sàn đầu tư và yêu cầu chuyển tiền gấp.
• 2Giọng nói hoặc hình ảnh video call có dấu hiệu bất thường, trễ khẩu hình, âm thanh méo. Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.
• 3Yêu cầu cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng, số thẻ hoặc cài đặt ứng dụng lạ.
• 4Mời gọi tham gia nhóm đầu tư tài chính, ngoại hối, tiền số với cam kết lợi nhuận cao bất thường. Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 5thuê bao điện thoại không rõ danh tính gọi lại nhiều lần trong thời gian ngắn hoặc dùng đầu số quốc tế.
• 6Đã có nhận xét cảnh báo từ cộng đồng khi tra cứu trên hệ thống Tracuusdt.net. Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.

Hành động đề xuất

• 1Dừng giao dịch, không chuyển tiền khi chưa xác minh qua kênh chính thức của cơ quan, tổ chức liên quan.
• 2Chặn số điện thoại và báo cho nhà mạng theo đầu số tiếp nhận phản ánh cuộc gọi rác, cuộc gọi lừa đảo. Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.
• 3Lưu lại số điện thoại, nội dung tin nhắn và lịch sử cuộc gọi để làm bằng chứng.
• 4Trình báo cơ quan công an địa phương khi có dấu hiệu bị rút trộm tiền trong tài khoản. Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 5Gửi nhận xét cộng đồng về số điện thoại đáng ngờ trên hệ thống Tracuusdt.net để người khác tham khảo.
• 6Chia sẻ thông tin với người thân, đặc biệt người cao tuổi, nhóm dễ bị tác động bởi thủ đoạn giả danh cơ quan có thẩm quyền. Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.

Tra cứu và góp nhận xét cộng đồng

Tra cứu thông tin số điện thoại trước khi bắt máy hoặc giao dịch là một bước phòng vệ đơn giản. trên hệ thống Tracuusdt.net , người dùng có thể nhập số điện thoại để xem các nhận xét cộng đồng đã ghi nhận về số đó, bao gồm nhận định rủi ro, nội dung cuộc gọi và tần suất xuất hiện.

Quy trình thu thập và hiển thị nhận xét được mô tả công khai trong trang Phương pháp . Nếu bạn vừa nhận một cuộc gọi nghi vấn, có thể tham khảo Hướng dẫn để biết cách gửi nhận xét đóng góp cho cộng đồng. Mỗi phản ánh từ người đóng góp giúp người dùng khác có thêm bằng chứng để cân nhắc trước khi nghe máy.

Diễn đàn Digital Trust in Finance 2026 dự kiến diễn ra ngày 12/5, dưới sự bảo trợ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Tài chính, sẽ tập trung vào nhận diện thách thức trong kỷ nguyên AI, hoàn thiện khung chính sách và thúc đẩy cơ chế phối hợp đa bên. Sự kiện cũng mở rộng thảo luận về giải pháp phòng chống lừa đảo và nâng cao kỹ năng tự bảo vệ cho người dùng.

Nguồn: Theo [Tiền Phong] ngày 24/04/2026.

Nội dung tổng hợp từ nguồn công khai. Nhận xét cộng đồng trên hệ thống Tracuusdt.net không phải kết luận pháp lý. Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.

Thông tin biên tập

Bài viết do Đội ngũ phân tích an ninh số Tracuusdt.net biên soạn và duyệt. Đăng: 24/04/2026 .

Xem thêm: Chính sách biên tập , Báo sai/chỉnh sửa thông tin , Minh bạch AI và biên tập . Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.

Phân tích chuyên sâu: Vì sao nhiều người vẫn sập bẫy dù đã đọc cảnh báo?

Theo thống kê từ hệ thống tra cứu Tracuusdt.net, các kịch bản lừa đảo qua điện thoại hiện nay không còn sử dụng lời lẽ sơ sài như trước. Thay vào đó, nhóm tội phạm công nghệ cao kết hợp chặt chẽ giữa dữ liệu cá nhân bị rò rỉ (họ tên, số CCCD, địa chỉ giao hàng, lịch sử giao dịch hành chính) và kỹ thuật thao túng tâm lý theo khung giờ.

Đối với kịch bản dụ cài đặt ứng dụng giả mạo (file .APK hoặc cấu hình quản lý thiết bị từ xa), mục tiêu thực sự của kẻ gian là chiếm quyền dịch vụ Trợ năng (Accessibility Service) trên điện thoại. Khi quyền này bị cấp, kẻ gian có thể đọc trộm tin nhắn OTP, tự động bật chế độ Không làm phiền để ẩn thông báo biến động số dư và điều khiển ứng dụng ngân hàng ngay từ xa.

Checklist 5 nguyên tắc bảo vệ bản thân và gia đình trước cuộc gọi đáng ngờ