Bóc tách thủ đoạn: Với thủ đoạn chuyển nhầm tiền để lừa đảo tài khoản ngân hàng undefined

Trong những dịp lễ Tết Nguyên đán, hoạt động giao dịch tài chính tăng đột biến, tạo cơ hội cho các nhóm tội phạm công nghệ cao công nghệ cao hoạt động. Các kẻ xấu đã phát triển những thủ đoạn tinh vi để rút trộm tiền trong tài khoản của người dân thông qua việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản. Để bảo vệ bản thân, mỗi người cần hiểu rõ những cách thức hoạt động của các tội phạm này và áp dụng các biện pháp phòng chống hiệu quả.

Thủ đoạn "chuyển tiền mồi" - Kịch bản lừa đảo phổ biến

Một trong những thủ đoạn phổ biến nhất hiện nay là chuyển tiền mồi . Cách hoạt động của nó rất tinh vi:

Thủ đoạn này tận dụng tâm lý hoang mang của người nghe máy khi nhận được tiền không mong muốn. người nghe máy thường vội vàng trả lại mà không suy nghĩ kỹ, từ đó rơi vào bẫy của các các đối tượng mạo danh. Khoản tiền ban đầu chỉ là "mồi nhử" để lôi kéo bạn chuyển số tiền lớn hơn.

• 1Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của bạn
• 2Sau đó, chúng giả danh là người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty thu hồi nợ Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 3Chúng liên tục thúc ép, đe dọa và yêu cầu bạn phải chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định

Thủ đoạn giả danh "hỗ trợ lấy lại tiền" - Khai thác thông tin công khai

Một thủ đoạn nguy hiểm khác là giả danh nhân viên ngân hàng để hỗ trợ lấy lại tiền . Đây là cách các tội phạm hoạt động:

Thủ đoạn này tận dụng lòng tin của người dân đối với các cơ quan tài chính và tâm lý mong muốn lấy lại tiền chuyển nhầm. Các các đối tượng mạo danh thường rất chuyên nghiệp trong cách tiếp cận, làm cho người nghe máy khó phát hiện được dấu hiệu đáng ngờ.

• 1Lừa bạn cung cấp mã OTP hoặc các thông tin bảo mật khác
• 2Yêu cầu người nghe máy quét mã QR với lý do xác minh thông tin hoặc truy cập liên kết giả mạo không rõ nguồn gốc Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 3Cam kết sẽ hỗ trợ lấy lại tiền nhanh chóng
• 4Giả danh cán bộ ngân hàng để tiếp cận người nghe máy Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.
• 5Chúng khai thác việc người dân đăng tải thông tin cầu cứu trên các nền tảng mạng xã hội sau khi thực hiện giao dịch nhầm lẫn
• 6Sau khi bạn quét mã QR, chúng sẽ thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số dư trong tài khoản Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.

Cách bảo vệ bản thân khỏi các thủ đoạn lừa đảo

Nếu bạn là người chuyển tiền nhầm:

Nếu bạn là người nhận được tiền chuyển nhầm:

Nguyên tắc "3 Không" để bảo vệ tài khoản:

Nâng cao tinh thần cảnh giác là bước đầu tiên để bảo vệ bản thân. Hãy nhớ rằng các cơ quan ngân hàng và công an chính thức luôn có các quy trình chính thức khi liên hệ với bạn. Bất kỳ yêu cầu lạ nào liên quan đến thông tin bảo mật hoặc tiền bạc đều có khả năng là lừa đảo.

Lời khuyên từ Tracuusdt.net: Khi gặp bất kỳ tình huống đáng ngờ liên quan đến chuyển tiền nhầm, hãy kịp thời phối hợp với cơ quan công an gần nhất để được bảo vệ quyền lợi hợp pháp. Đừng bao giờ tin tưởng các lời hứa hẹn từ người lạ trên mạng. Tracuusdt.net khuyến cáo rằng việc xác minh danh tính qua các nền tảng mạng xã hội hoặc tin nhắn là rất khó khăn - hãy luôn liên hệ trực tiếp đến số điện thoại chính thức của ngân hàng để xác nhận thông tin.

• 1Cố tình chiếm giữ tiền của người khác có thể bị xử lý hình sự
• 2Không làm theo hướng dẫn của người lạ hoặc các lời hứa hẹn nhanh chóng Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 3Không quét mã QR hoặc bấm vào link lạ mà bạn không chắc chắn về nguồn gốc
• 4Hoàn trả tiền chỉ nên thực hiện thông qua ngân hàng hoặc dưới sự chứng kiến của cơ quan có thẩm quyền Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.
• 5Lưu giữ đầy đủ bằng chứng giao dịch để làm cơ sở cho việc tra soát
• 6Không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, dù họ tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan có thẩm quyền Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 7Nếu người nhận không hợp tác, trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ
• 8Nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để yêu cầu tra soát và hỗ trợ Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.
• 9Tuyệt đối không tự ý thỏa thuận hay chuyển phí cho những người lạ trên các nền tảng mạng xã hội
• 10Không làm việc qua điện thoại với những người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay công an mà không có giấy mời chính thức Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.
• 11Không nên thỏa thuận trực tiếp với người chuyển nhầm mà không có bên thứ ba giám sát
• 12Không được rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản khác để sử dụng Thực tế cho thấy chỉ một phút mất cảnh giác trước áp lực thời gian do kẻ gian tạo ra cũng có thể dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng.

Thông tin biên tập

Bài viết do Đội ngũ phân tích an ninh số Tracuusdt.net biên soạn và duyệt. Đăng: 10/02/2026 . Cập nhật: 27/03/2026.

Xem thêm: Chính sách biên tập , Báo sai/chỉnh sửa thông tin , Minh bạch AI và biên tập . Qua hệ thống cảnh báo trên Tracuusdt.net, rất nhiều người dùng cũng đã phản ánh các cuộc gọi có kịch bản tương tự.

Phân tích chuyên sâu: Vì sao nhiều người vẫn sập bẫy dù đã đọc cảnh báo?

Theo thống kê từ hệ thống tra cứu Tracuusdt.net, các kịch bản lừa đảo qua điện thoại hiện nay không còn sử dụng lời lẽ sơ sài như trước. Thay vào đó, nhóm tội phạm công nghệ cao kết hợp chặt chẽ giữa dữ liệu cá nhân bị rò rỉ (họ tên, số CCCD, địa chỉ giao hàng, lịch sử giao dịch hành chính) và kỹ thuật thao túng tâm lý theo khung giờ.

Trong các vụ mạo danh Công an, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc thông báo phạt nguội giao thông, kẻ gian luôn dùng chiến thuật tạo áp lực pháp lý dồn dập: yêu cầu giữ bí mật tuyệt đối, đe dọa tạm giam hoặc phong tỏa tài sản nếu không phối hợp ngay lập tức. Khi nạn nhân rơi vào trạng thái hoảng loạn và bị cô lập khỏi người thân, khả năng kiểm chứng thông tin sẽ giảm xuống mức thấp nhất.

Checklist 5 nguyên tắc bảo vệ bản thân và gia đình trước cuộc gọi đáng ngờ